【CFD】5万円から始めるFTSE100積み立て投資 ~ 高配当の不労所得 ~

積み立て投資として人気のあるFTSE100(イギリス100)。

人気の高さゆえに販売・売却の需給バランスが崩れ、2021年1月にくりっく株365での上場廃止が決定したほどです。

本記事では、じわじわと人気になっているFTSE100(イギリス100)に関して、少額から低リスク高利回りが可能なFTSE100積立投資についてまとめます。

目次

5万円から投資できる株価指数CFD – FTSE100(イギリス100)とは?

5万円から投資できるCFDのFTSE100。

そもそもCFDって?と思う方も多いはず。

私自身も投資を始める直前まではほとんど聞いたことがありませんでした。

そんな方に向けてCFD・FTSE100について簡単にまとめます。

CFDとはContract For Differenceのことで、日本語では差金決済取引と言います。

簡単に言うとFXの何でも版で、金・原油など様々な金融資産に対してレバレッジをかけて投資することができる金融商品です。

そして株価指数CFDとは、その中でも日経225やNYダウなどの株価指数を対象としたもので、FTSE100はロンドン証券取引所における株価指数となります。

すなわち、日経225が日本を対象とする株価指数であるように、FTSE100はイギリスを対象とする株価指数のこととなります。

FTSE100(イギリス100)の特徴

それではFTSE100の特徴について見ていきましょう。

価格調整額は年4回、レバレッジにより高配当が可能

FTSE100には、日経225と同じく配当に相当する価格調整額があります。

価格調整額は3月・6月・9月・12月の年4回、過去の価格調整額の実績をまとめてみました。

発生日価格調整額(買い)
2021/06/171,136円
2021/03/18818円
2020/12/17712円
2020/09/17421円
2020/06/18546円
2020/03/19631円
2019/12/19768円
2019/09/19494円
2019/06/20978円
2019/03/141,228円
2018/12/20904円
2018/09/20555円
2018/06/14969円
2018/03/151,283円
2018年以降の価格調整額

直近の2020年では『FTSE100』1枚保有につき2,310円の配当がありました。

2020年より前を見てみると、1枚あたりの年間の価格調整額は3,000円を超えています

年間合計価格調整額
2020年2,310円
2019年3,468円
2018年3,711円
1枚あたりで受け取れる価格調整額

1枚購入するのに必要な証拠金(FTSE100を購入するために必要な運用資金)は約1万円なので、証拠金あたり利回りに換算すると30%を超える超高配当です。

ただし、この利回りはレバレッジ10倍で運用した場合なのでリスクが非常に高くなっています。

リスクを下げて安定運用するには、後述するレバレッジ2.5倍(必要証拠金は1枚あたり約4.5万円)を目安にすることをおすすめします。

なお、この場合でも配当利回りは8%超えと非常に高配当な利回りになります。

のレバレッジは最大10倍なので、急落時にも耐えられる資金があれば、さらに利回りをあげることができます。

長期投資に向いている

FTSE100の過去30年分のチャートを見てみましょう。

過去30年におけるFTSE100の価格
FTSE100の価格推移

上下を繰り返しながらも、ゆるやかに上昇していますね。

今後、これまでのように上昇が続くかはわかりませんが、2020年のコロナショックでもリーマンショック時(2009年)の下げ幅を超えることはなかったので、4,000ptを大きく下回ることは考えにくいのではないでしょうか。

また、リーマンショックを含め2000年以降で2回4,000ptを下回っていますが、その後どちらも7,000pt近くまで確実に値を戻しています

多少の下落や現状価格の維持であったとしても、8%を超える高配当での運用ができるので、配当をもらいながら長期で値上がりを期待できるのが魅力です。

リスク管理をきちんと行うことで、少ない資金でもリスクを抑えつつ高い利回りの運用が可能!

FTSE100の低リスクで安定した積み立て運用

それではFTSE100の積み立て運用に関して、運用資金やレバレッジをどのように考えて運用プランを決めたかについて解説します。

日本株や米国株ETFなどレバレッジをかけない投資に関しては、元本割れのリスクと配当や値上がりの利益を考慮すればよいだけですが、レバレッジをかけるFXやCFDに関してはそうはいきません。

大事なのはリスクとリターンのバランス

急落時にロスカットをされないことが非常に重要です。

過去の最大下落幅を把握する

先ほど少し触れましたが、100年に1度と言われた2009年のリーマンショックではどうたったでしょうか。

2008年付近のチャートを見ますと、およそ2,500ptの下落が確認できます。

短期間での下落幅の大きさをもう少し具体的に確認しますと、わずか5ヶ月強で2,300ptの急落。

直近での最大下落幅はおよそ2,300pt

・2008年5月9日:6,204pt

・2008年10月24日:3,883pt

1つの目安として、リーマンショック時の急落幅(2,300pt)にも耐えられる資金で運用を行う。

『FTSE100』1枚保有するのに必要な運用資金を計算

ロスカットされないためには、必要証拠金に加え暴落に耐えられる余裕資金が必要です。

FTSE100を1枚購入した場合、FTSE100が100pt下落すると1,000円の含み損となります。

先ほど紹介したリーマンショックの急落時である2,300ptから少し余裕を持たせて、2,500ptの急落に耐えるには25,000円の余裕資金が必要になります。

・100pt下落 👉 含み損は1,000円
・2,500pt下落 👉 含み損は25,000円

1枚あたり7,000ptと仮定して整理しましょう。

・FTSE100を1枚購入するのに必要な証拠金:7,000円
・過去最大幅の急落に耐えられる余裕資金:25,000円
・安全な運用資金 = 必要証拠金 + 余裕資金:32,000円

すなわち、1枚の「FTSE100」へ投資する場合、一時的な急落に耐えるのに必要な運用資金はおよそ3.2万円となります。

ただし、リーマンショックよりも大きい「XXショック」が数年以内に来るかもしれません。

そのような相場を想定して、1枚あたりの運用資金を3.5万円~5万円(レバレッジは約2.5倍)とするとさらにリスクを下げて安心できる運用になるでしょう。

配当金の再投資により不労所得を積み上げる

配当金はFTSE100へ再投資し、最大限複利効果を狙っています。

最初は配当も少なく効果もあまり見えませんが、枚数や配当を積み上げていくことにより気がつけば大きな資産となるでしょう。

その資産は保有している限り働き続け、配当を運んできてくれます。

まさに高配当の不労所得となり、生活に安心感をもたらすに違いありません。

低リスクで高配当な運用が可能なFTSE100ですが、くりっく365では上場廃止(取引ができなくなりました)となりました。

ということで、FTSE100への投資は私も利用しているがおすすめ。

スマホアプリもあり非常に使いやすいサービスです。

口座にログインすると過去の価格調整額も確認できるので、投資するのは迷っているけどとりあえず過去情報のチェックだけしたい場合もよいかと思います。

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また、FTSE100の配当を含む運用実績をまとめていますので、運用を検討されている方、運用中の方の参考になれば幸いです。

同じ株価指数CFDの日経225CFDにおいて、トラリピ運用も行なっています。

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この記事を書いた人

IT企業で働く旅行好きのエンジニア。共働きで絶賛子育て中。長期休みはマイルで飛行機を取り、お得に旅行を楽しんでいます。

夫婦でたくさん稼いでたくさん使うがモットー。家電やガジェット、サブスクなどQoLが上がるもの・生活が便利になるものは積極的に利用してます。
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